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ライフイベント |
主な相談内容 |
| ◆〜20歳代 |
◆卒業・就職
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・学習、就職相談
・カードローン、金融トラブル相談
・医療保険への加入
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◆マイカー購入
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・購入資金、維持費、自動車保険
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◆結婚
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・ライフプランの作成開始
・結納、結婚式、新婚旅行、新居費用
・生命保険の加入の検討、購入支援
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| ◆30歳代 |
◆子供の誕生
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・子供のライフプラン追加
・養育費、教育費の検討
・生命保険の見直し
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◆転職
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・キャリア適正判断
・雇用保険（失業保険）の受給手続き
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| ◆マイホーム購入 |
・住宅物件、マンション（新築・中古）の
支払能力の検討と適正な業者の紹介
・無理のない住宅ローンの組み方と
適正な金融機関の紹介
・火災保険への加入
・団体信用生命保険への加入
・購入時の税金と諸費用
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| ◆40歳代 |
◆子供の就学
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・教育費の再検討
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◆奥様のパート収入
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・収入と税金、厚生年金の関係
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◆転職や独立
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・キャリア適性判断
・独立資金の相談
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| ◆50歳代 |
◆老後資金の備え
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・リタイアメントプランの作成
・老後の生活費
・年金相談（いつから、いくら）
・確定拠出年金（４０１K）の運用方法
・金融資産運用の方法と商品提供
・医療保険、介護保険の検討、加入
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◆住まいのリフォーム
建て替え
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・リフォーム費用、建て替え費用
・適正な業者の紹介
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◆親族の世話・介護・看護
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・公的介護保険の申請手続き
・施設療養、在宅介護の費用計算
・有料老人ホーム等住居の紹介
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◆親族からの相続
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・相続開始の手続き、スケジュール
・相続人と相続分の確定
・相続財産の評価
・相続税の検討
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| ◆60歳代 |
◆定年、再就職
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・リタイアメントプランの見直し
・医療保険、介護保険の見直し
・キャリアに基づく再就職支援
・雇用保険の雇用継続給付と再就職手当
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◆年金支給開始
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・年金相談（繰上げ、繰り下げ）
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◆贈与の検討
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・お子様の住宅購入資金
・相続に関わる生命保険への加入
・配偶者への贈与
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◆不動産資産運用
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・不動産所得の損益計算
・投資物件の購入支援
・土地の有効活用方法と相続対策
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| ◆70歳代 |
◆ご自身の相続準備
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・遺言の種類と書き方
・遺言信託のしかた
・任意後見人制度の紹介
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| ◆80歳代〜 |
◆配偶者の介護
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・公的介護保険の申請手続き
・施設療養、在宅介護の費用計算
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◆葬儀の準備
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・ラストプラン（理想の葬儀）
・葬儀費用の検討
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